En los últimos años, el crowdfunding ha revolucionado la forma en que las personas financian proyectos, productos y causas. Con la aparición de las criptomonedas, esta forma de financiamiento colectivo ha experimentado una nueva evolución: el crowdfunding de criptomonedas.

El crowdfunding es una herramienta poderosa que cualquier persona puede utilizar para recaudar dinero y hacer literalmente cualquier cosa sobre esta función, como por ejemplo, una startup de una empresa, crear una película u otro proyecto creativo, desarrollar un nuevo producto servicio, una causa política o caritativa, o incluso llegar a una meta personal.

Pero esto no significa que sea fácil recaudar el dinero que necesitas. Para alcanzar tu objetivo necesitarás aprovecharte de cualquier cosa y de todo lo que puedas aplicar en tu entorno para ayudarte a desarrollar tu meta propuesta.

El crowdfunding de criptomonedas, así como el uso de las monedas digitales, han tenido un enorme impacto en este sector en los últimos años y ya han participado en algunos de los fondos de financiación más exitosos nunca antes vistos, a pesar de que se trata de una tecnología en crecimiento.

Te guiaremos a través del uso de la blockchain para este propósito, las ventajas que puede ofrecer y cómo se puede utilizar. También presentaremos algunas de las mejores plataformas web, servicios, tecnologías y recursos para ayudarte a crear una campaña exitosa.

En este artículo, exploraremos en qué consiste este fenómeno, cómo funciona y qué beneficios ofrece tanto a los creadores de proyectos como a los inversores.

¿Qué es un crowdfunding de criptomonedas?

El crowdfunding de criptomonedas, también conocido como Initial Coin Offering (ICO) o Token Sale, es un modelo de financiamiento colectivo que utiliza criptodivisas como medio de inversión.

En lugar de recurrir a instituciones financieras tradicionales o inversores privados, los creadores de proyectos emiten y venden tokens digitales a través de una plataforma en línea.

Estos tokens, generalmente basados en la tecnología blockchain, representan una forma de participación o propiedad del proyecto en cuestión.

Los inversores que participan en una ICO adquieren estos tokens con la esperanza de que su valor aumente a medida que el proyecto se desarrolle y tenga éxito.

Antes de empezar a analizar cómo hacer un crowdfunding con la blockchain, es necesario asegurarte de que tengas en claro, todo lo que quieras conseguir y lo que estés dispuesto a ofrecer a cambio.

Este análisis tendrá un gran impacto en el método que prefieras y que resulte ser el mejor camino para tu caso en particular.

Para comenzar, cabe aclarar que el dinero no es la única de las prioridades que tienes que tener en cuenta para tener éxito en este ámbito.

Por ejemplo, ofrecer ofertas exclusivas o recompensas de marca pueden ayudarte a convertir a los clientes interesados en verdaderos seguidores mediante tu persuasión, mientras que ofrecer a tus partidarios una contribución para cualquier éxito financiero futuro, puedes convertirlos en los primeros adoptantes ideales al producto que ofreces.

Las campañas exitosas también pueden atraer mucha publicidad y el tipo de reconocimiento de branding sobre la marca / producto que se dará a conocer posteriormente.

También tendrás que tener en claro la razón por la que alguien quisiera respaldar tu proyecto inicial.

En general, hay tres tipos de personas que pueden optar por respaldarte: los donantes, los primeros adoptantes y los inversores.

Un donador ofrecerá dinero únicamente porque anhela que tu proyecto se lleve a cabo y por consiguiente se desarrolle a futuro.

Esto puede incluir causas políticas o de caridad, aunque también puede implicar a un grupo de aficionados comprometidos que quieren ver un proyecto creativo completado.

A los primeros adoptantes les encanta estar entre los primeros en analizar, investigar y probar cosas nuevas, y estarán motivados por las ‘preventas’ que les permitan ofrecer un acceso temprano a un producto, o a actualizaciones o modificaciones exclusivas que les aporten y ofrezcan algo que nadie más tiene en ese momento.

El grupo final que son los inversores, se enfocan claramente en realizar un beneficio.

Obviamente, puedes recurrir a más de estos grupos, aunque vale la pena ser claro sobre a quién estás apuntando exactamente y lo que estás ofreciendo a cada uno de tus posibles compradores.

Cómo funciona un crowdfunding de criptomonedas

En esta sección aprenderemos más sobre el funcionamiento de un crowdfunding de criptodivisas, además de sus beneficios, desafíos y consideraciones.

A continuación, repasamos algunas características en general sobre su funcionamiento:

  1. Preparación del proyecto: antes de lanzar una ICO, los creadores del proyecto deben preparar una propuesta detallada que explique su idea, objetivos, plan de desarrollo y uso de los fondos recaudados. También deben establecer la cantidad de tokens que se pondrán a la venta y su precio.
  2. Creación de los tokens: utilizando la tecnología blockchain, los creadores generan los tokens digitales que se pondrán a la venta durante la ICO. Estos tokens pueden ser creados desde cero o utilizando estándares preexistentes como Ethereum ERC-20 o Binance Smart Chain BEP-20.
  3. Lanzamiento de la ICO: una vez que el proyecto y los tokens están listos, se lanza la ICO. Los creadores promocionan la ICO en diferentes canales, como sitios web especializados, redes sociales y foros criptográficos. Los inversores interesados pueden participar comprando los tokens utilizando monedas digitales como Bitcoin o Ethereum.
  4. Recaudación de fondos: durante la ICO, los inversores envían sus criptomonedas a la dirección específica del proyecto y, a cambio, reciben los tokens correspondientes. El proyecto establece un límite de tiempo y una meta de financiamiento para la ICO. Si la meta no se alcanza, los inversores pueden recibir un reembolso completo.
  5. Desarrollo del proyecto: una vez finalizada la ICO y recaudados los fondos, los creadores del proyecto utilizan los recursos financieros para desarrollar y hacer crecer su idea. Pueden contratar personal, invertir en investigación y desarrollo, y llevar a cabo todas las actividades necesarias para innovar el proyecto y llevarlo al siguiente nivel.
  6. Negociación en exchanges: una vez que el proyecto se ha desarrollado lo suficiente, los tokens pueden comenzar a negociarse en plataformas exchanges orientadas a criptos. Esto permite que los inversores compren, vendan o intercambien sus tokens según la oferta y demanda del mercado. La cotización en exchanges puede influir en el valor de los tokens.

Beneficios del crowdfunding

A continuación, repasamos algunos de los beneficios más importantes del crowdfunding:

  1. Acceso a financiamiento global: una de las principales ventajas del crowdfunding de monedas digitales es que elimina las barreras geográficas permitiendo a los proyectos acceder a inversores de todo el mundo. Esto amplía significativamente las oportunidades de financiamiento permitiendo a los emprendedores llegar a una base de inversores más diversa.
  2. Liquidez y fácil transferencia: los tokens digitales emitidos durante una ICO son altamente líquidos y se pueden transferir fácilmente entre inversores. Esto proporciona una mayor flexibilidad y accesibilidad en comparación con los métodos tradicionales de inversión. Los inversores pueden comprar, vender o intercambiar sus tokens en cualquier momento, lo que brinda una mayor libertad y oportunidades de inversión.
  3. Participación temprana en proyectos prometedores: el crowdfunding de criptomonedas brinda a los inversores la oportunidad de involucrarse en proyectos en etapas tempranas, cuando el potencial de crecimiento y rendimiento puede ser mayor. Al adquirir tokens durante una ICO, los inversores pueden beneficiarse de posibles incrementos en su valor a medida que el proyecto se desarrolla y tiene éxito.
  4. Transparencia y seguridad mediante la tecnología blockchain: la tecnología de la cadena de bloques, que subyace a la mayoría de las criptos, proporciona un alto nivel de transparencia y seguridad. Cada transacción realizada con tokens durante una ICO se registra en un libro de contabilidad público y distribuido, lo que garantiza la verificabilidad de las operaciones reduciendo el riesgo de fraude.
  5. Interacción directa entre inversores y creadores de proyectos: el crowdfunding fomenta una interacción directa entre los inversores y los creadores de proyectos. A través de sus plataformas, los inversores pueden comunicarse con los equipos de desarrollo, realizar preguntas y obtener actualizaciones sobre el progreso del proyecto. Esto genera una mayor confianza y transparencia en la relación entre ambas partes.
  6. Potencial para rendimientos significativos: si un proyecto respaldado por una ICO tiene éxito, los inversores pueden obtener rendimientos significativos en comparación con las inversiones tradicionales. Al ser parte de un proyecto en sus etapas iniciales, los inversores tienen la oportunidad de beneficiarse del crecimiento exponencial del valor de los tokens a medida que el proyecto se expande y gana adopción.

Desafíos y consideraciones

Si bien el crowdfunding ofrece numerosos beneficios, también presenta desafíos y consideraciones que deben tenerse en cuenta:

  1. Volatilidad del mercado: el mercado cripto es conocido por su alta volatilidad. Los precios de los tokens pueden experimentar fluctuaciones significativas en períodos cortos de tiempo. Esto implica que los inversores deben ser conscientes de los riesgos asociados y estar preparados para la posibilidad de pérdidas financieras.
  2. Regulaciones y cumplimiento: a medida que el crowdfunding criptomonetario ha ganado popularidad, los gobiernos y las autoridades reguladoras han comenzado a desarrollar marcos legales y regulaciones específicas para proteger a los inversores y prevenir actividades ilícitas. Los creadores de proyectos y los inversores deben cumplir con estas regulaciones y tener en cuenta los aspectos legales.
  3. Posible falta de garantías: a diferencia de las inversiones tradicionales, el crowdfunding criptomonetario no ofrece las mismas garantías legales y protecciones para los inversores. La falta de regulaciones específicas en algunas jurisdicciones puede llevar a un mayor riesgo de estafas o proyectos fraudulentos. Es importante que los inversores realicen una investigación exhaustiva antes de participar en una ICO y verifiquen la autenticidad y viabilidad del proyecto.
  4. Complejidad técnica: para participar en una ICO, los inversores deben tener un conocimiento básico de las criptodivisas y entender cómo funcionan las transacciones en una cadena de bloques. La complejidad técnica puede representar un desafío para aquellos que no están familiarizados con estos conceptos. Además, es importante asegurarse de utilizar carteras digitales seguras y tener precauciones adicionales para proteger los activos digitales.
  5. Saturación del mercado: con el crecimiento del crowdfunding criptomonetario, ha habido un aumento en el número de proyectos que buscan financiamiento a través de las ICO. Esto puede llevar a la saturación del mercado y a dificultar la identificación de proyectos legítimos y de calidad. Los inversores deben ser selectivos y realizar una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquier proyecto oportuno.

Pagos

El ejemplo más fácil y obvio es el uso de bitcoins para recibir pagos de tus financistas.

Bitcoin ha sido el método de pago preferido de muchas de las campañas más exitosas en los últimos años, con varios proyectos que han generado fondos en millones de dólares.

Por supuesto, esto funciona especialmente bien para proyectos que involucran criptos, aunque también puede funcionar bien para campañas más generalizadas.

Tokens

De la misma manera en que se puede utilizar una cadena de bloques para crear monedas, hacer un seguimiento de su propiedad sin la necesidad de una autoridad central y transferirla entre usuarios, también puede utilizarse para crear cualquier otro tipo de activo digital.

Esto se puede utilizar en una campaña de crowdfunding para emitir tokens a cada persona que hace una contribución, generalmente en proporción a cuánto dinero ofrece.

El valor de este token puede ser cualquier cosa que elijas: podría ser un simple agradecimiento sin valor más allá de ser una edición limitada coleccionable, podría conceder acceso a un evento a cualquiera o solo a los miembros exclusivos, podría ser aceptado como pago por un producto o servicio en el futuro, o literalmente cualquier otra cosa que puedas imaginarte.

Por supuesto, una de las cosas que la gente suele pensar sobre un token, es utilizarla para representar una inversión de un producto y servir como fuente para recibir beneficios de ella, aunque los tokens pueden ser útiles para otras tantas cosas donde solo la creatividad de las personas pueden hacerlas posible.

Cripto-equidad

La cripto-equidad se refiere al uso de un token, emitida y rastreada a través de una cadena de bloques, como una fuente de inversión y alternativa a la equidad legal tradicional.

Hay realmente dos tipos de cripto-equidad, aunque la definición exacta del término en sí mismo todavía está en gran parte indeciso, así que pueden ser categorizados de muchas maneras en el futuro.

Es posible que una empresa emita capital legal en su empresa, pero que utilice la blockchain como un ‘sistema alternativo de comercio’ en lugar de hacerlo en una bolsa de valores tradicional.

En este caso, la fuente de inversión propiamente dicha, trátese de acciones que representan la propiedad parcial de la empresa, como un bono corporativo o cualquier otra cosa afín, es lo mismo que si se utilizaran métodos más tradicionales.

El mismo conjunto de derechos legales, privilegios y protecciones, se asociarán con él y la propia empresa estará sujeta a las mismas leyes y reglamentos.

Otra posibilidad es crear un token que no represente ningún tipo de contrato legal, por lo que no puede considerarse un patrimonio o un bono, pero sin embargo cuyo valor, rastrea el valor / éxito de la empresa en cuestión o, que permita a su propietario ser elegible para recibir pagos de los beneficios de la empresa.

Hay muchas maneras distintas de hacer esto, aunque el más popular son las ‘tokens de apps’ como los utilizados por la aplicación de mensajería GetGems o los pagos automatizados de ‘contratos inteligentes’ como las utilizadas por Augur.

También es posible hacer pagos como recompensa a los propietarios de tokens de los beneficios de la empresa, que pueden observar y actuar como dividendos, aunque no estén legalmente garantizados, de esta manera, tienes que tener cuidado, ya que esta es un área legal muy gris en términos de regulación.

Si únicamente pides donaciones (incluso si son pequeñas recompensas para motivar a la gente) o te encuentras en el proceso de pre-venta de un producto, entonces tendrás que preocuparte de cumplir con las leyes y reglamentos adicionales.

Sin embargo, si estás solicitando una inversión en tu empresa o negocio de posibles financistas, casi seguro que tendrás que cumplir con las regulaciones de tu país por la venta de valores, esto significa por lo general, que tendrás que registrar tu negocio con la autoridad aplicable, así como cumplir con las leyes pertinentes.

En los Estados Unidos, la ley se ha reformado para hacer más accesible el crowdfunding equitativo, por lo que es más fácil que nunca aceptar inversiones en tu empresa a través de esta vía.

Por ejemplo, solía existir el caso de que únicamente los inversores acreditados podían comprar capital, aunque ahora esto se ha abierto a toda la comunidad en general (siempre y cuando se sigan ciertas reglas)

El poder de la cadena de bloques para emitir tokens, parece ser como una equidad que todavía introduce una nueva área gris en la que tendrás que tener mucho cuidado.

Tienes que averiguar si tu token cumple con los requisitos de garantía y, por lo tanto, estar sujeto a la reglamentación.

Si existe alguna posibilidad de un malentendido, es importante que requieras que cualquier comprador potencial de tu token, lea un descargo de responsabilidad o un documento de términos y condiciones que le haga entender cómo son las pautas.

Recursos de un crowdfunding

A continuación, algunas de las ventajas de un crowdfunding criptomonetario:

1. Comisiones bajas: simplemente usando la moneda digital como procesador de pagos para aceptar contribuciones, te ahorrarás dinero en comisiones, ya que son mucho más baratos de aceptar como son las tarjetas de crédito, aunque también podrás utilizar un protocolo basado en bloques para gestionar y ayudarte a publicitar tu campaña, como una alternativa a los sitios web más populares, de esta manera, te permite ahorrar mucho dinero en comisiones con estos sistemas, que van desde los más baratos y gratuitos para su uso.

2. Tokens comerciables fáciles de emitir: ya se ha mencionado el concepto de emitir tokens en secciones anteriores, aunque vale la pena señalar que una de las principales ventajas de esta tecnología es, que es mucho más rápida, más fácil y más barata para emitir tokens a tus partidarios a cambio de tu contribución.

Los usuarios también podrán transferir estos tokens a terceros o intercambiarlos con otros tokens o criptomonedas fácilmente, lo cual es una clara ventaja en comparación con el uso de cualquier tipo de sistema propietario.

3. Reglas transparentes y contabilidad: esta puede que no sea muy obvia desde el principio, aunque si la más importante. Cuando tus partidarios realizan un pago usando la moneda digital, dicho pago se almacena permanentemente en un registro público inmutable. Este registro público no puede ser manipulado ni modificado, y no se puede perder debido a problemas técnicos.

Lo que ocurre después con esos fondos es que también se almacenan en el mismo registro público transparente al que cualquiera puede acceder.

Esto ya ofrece un nivel adicional de seguridad en comparación con los métodos de pago tradicionales aumentando la confianza a través de la rendición de cuentas.

Si los pagos se hacen a una dirección multifirma con un depósito de garantía, los partidarios pueden ofrecer una garantía de que los fondos solo se liberarán si alcanzan ciertos límites, lo que puede hacer más fácil confiar de que son ‘el verdadero acuerdo’.

Del mismo modo, los ‘contratos inteligentes’ pueden utilizarse para ofrecer una garantía inquebrantable de que si no se alcanza el objetivo total necesario para hacer tu sueño realidad, los fondos se pagarán automáticamente a tus partidarios, todo ello sin necesidad de utilizar una plataforma web de terceros y pagar tus comisiones.

Sitios web comunitarios

Estos sitios web proporcionan una plataforma central donde puedes crear una lista para solicitar fondos del público, y otros donde se puede navegar a través de listas para encontrar cosas interesantes.

Ellos cobran comisiones por este servicio, generalmente deducido de un porcentaje. Básicamente son alternativas kickstarter que aceptan bitcoins u otras criptos para los pagos.

Si piensas que tu proyecto puede atraer a usuarios de estos sitios web, entonces esta puede ser una gran oportunidad de explorar tu terreno de juego delante de mucho público, aunque tendrás que pagar las comisiones si no necesitas la exposición extra, de esta manera, podrás dirigirte a las plataformas DIY que se listan a continuación.

  • BnkToTheFuture: una plataforma de crowdfunding para buscar inversiones en Bitcoin a través del público.
  • Swarm: quizás el más impulsado ideológicamente por el grupo. Este sitio se especializó en ayudar a las personas a desarrollar y financiar ‘organizaciones distribuidas de colaboración’.

Plataformas y protocolos

Estos son los protocolos que puedes utilizar para configurar tu propio crowdfunding inicial mediante la tecnología de la blockchain y de esta manera, emitir tokens negociables y seguros a tus partidarios.

  • Lighthouse: este es un protocolo que se usa en la cadena de bloques de Bitcoin para configurar y administrar unidades de crowdfunding. Originalmente fue desarrollado para organizar el financiamiento en el desarrollo de Bitcoin en sí mismo, aunque también puede ser utilizado para desarrollar cualquier otra característica. Lo mejor de todo es que es totalmente gratuito.
  • NXT en Jelurida: esta moneda alternativa incluye un protocolo para emitir tanto ‘activos’ como ‘monedas’ incorporadas en su blockchain. El sistema monetario para la emisión de monedas cuenta con características específicamente desarrolladas para el crowdfunding, como las monedas de reserva que solo se crean y se emiten una vez alcanzado el nivel objetivo de financiación. Esto es similar a cómo funciona Kickstarter, aunque mucho más económico de implementar.
  • Counterparty: este protocolo puede utilizarse para emitir activos a través de la cadena de bloques de Bitcoin incluyendo características tales como la posibilidad de pagar un dividendo que se distribuye proporcionalmente entre todos los propietarios de activos. Los activos se pueden negociar para Bitcoin, XCP, entre otros, a través del intercambio de activos incorporado.
  • Bitshares: otras criptos con intercambio de activos y la capacidad de crear tus propios activos. Las características más interesantes que pueden ser relevantes incluyen un mercado de bonos y la capacidad de crear activos cuyo valor está vinculado a un activo externo (por ejemplo, el precio de una compañía que cotiza en bolsa)

Servicios de administración

  • BTC Funding: una variedad de servicios administrativos que te ayudarán a crear tu propia campaña inicial pública o una campaña de ‘financiamiento de grupos privados’, incluyendo servicios de diseño para ayudarte a configurar una página básica.

Conclusiones

El crowdfunding de criptomonedas ha abierto nuevas posibilidades de financiamiento colectivo al aprovechar el poder de las criptos y la tecnología blockchain.

Ofrece beneficios tanto para los creadores de proyectos como para los inversores, al permitir una participación global, liquidez, transparencia y potencial para rendimientos significativos.

Sin embargo, también conlleva desafíos en términos de volatilidad del mercado, regulaciones y complejidad técnica.

A medida que evoluciona el panorama del crowdfunding, es fundamental que los inversores sean cautelosos, realicen una investigación exhaustiva y comprendan los riesgos asociados antes de participar en una ICO.

Del mismo modo, los creadores de proyectos deben asegurarse de cumplir con las regulaciones aplicables, ser transparentes en su comunicación y ofrecer un valor real a los inversores.

Con precaución y diligencia, el crowdfunding criptomonetario tiene el potencial de impulsar la innovación y democratizar el financiamiento en la economía digital.